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黃怡中:期信基金低波動 資產配置利器
Jul 6th 2013, 06:23
【聯合晚報╱記者吳瑞菁╱專題報導】
針對曾同學在大學一年級首次投資的寶來曼氏期貨基金,該檔是CTA期信基金,寶富多元策略期信基金經理人黃怡中表示,台灣年輕學子在巨量資訊(Big Data效應)的網路時代裡,接觸到各種理財機會,對於台灣金融業成熟發展有極大的助益。
黃怡中說,期信基金在國際投資界已有相當的年資,在台灣尚屬較新的印象,只是國內給予投資人的優勢更多,因國內在期信基金的投資門檻上較低,單筆1萬元或定期定額3000元,在國外門檻很高,一般大概要幾十萬美金以上才能介入。
黃怡中建議,從資產配置的觀點來看,台灣股票市場年化波動率約在25%~30%,期信基金的年化波動率則約只有一半,巴克萊CTA指數波動率是15.66%,道瓊瑞士信貸CTA指數波動率則是11.63%。
只是,期信基金雖然波動率低,卻也不保證一定賺錢,依據波動的走向,還是會有賺錢與賠錢的時候,因此,投資萬餘元的曾同學,才會覺得輸贏只有20~40元而已,之後他在股票市場的獲利金額動輒在千元以上,也可看出股票市場給予的刺激感,自然這也是股票市場吸引那麼多人進場的原因之一。
黃怡中分享指出,期信基金可以做到的,不是刺激的輸贏感受,而是資產配置的效益。他舉例:當資產配置是股票和債券時,年化波動率是8.11%,年化報酬率則是2.91%,而當資產配置除了有股票和債券外,再加上CTA,年化波動率就降到6.78%,可是年化報酬率就微升到2.95%,而這部分的統計數據,也是寶富期信根據2010年9月到2013年6月做的研究數據。
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